Doelen en wensen

Met deze vragenlijst geef jij aan hoe jij op financieel gebied in het leven staat. Dat is belangrijke informatie voor mij. Ik gebruik deze gegevens als uitgangspunt voor jouw hypotheekadvies.

Als er iets niet duidelijk is, aarzel dan niet om contact met mij op te nemen. Ik help je graag.

Aan het eind van de lijst is ruimte gereserveerd waar je nog eigen aanvullingen of opmerkingen kwijt kunt.

Bij voorbaat dank voor het invullen!

    Naam aanvrager

    Naam partner

    E-mail adres

    Hypotheek

    Doelstellingen

    Wat is de door u gewenste maximale netto maandlast?

    Verwacht u dat u tijdens de looptijd van de hypotheek geconfronteerd zult worden met één van de volgende situaties?

    Wilt u zekerheid van stabiele maandlasten of vindt u een stijging van de hypotheekrente geen probleem?

    Wilt u de hypotheek tijdens of aan het einde van de looptijd volledig aflossen? (Als u starter bent dan kunt u deze vraag overslaan.)

    Hoeveel hypotheek wilt u aan het einde van de looptijd (bijvoorbeeld over 30 jaar) overhouden? (Als u starter bent dan kunt u deze vraag overslaan.)

    Hoe lang wilt u minimaal zekerheid hebben dat uw maandlasten niet gaan stijgen?

    Kennis

    Weet u wat de voordelen en/of nadelen zijn van het langer of korter vastzetten van de hypotheekrente?

    Weet u iets over de aftrekbaarheid van de hypotheekrente?

    Weet u iets over de verschillende hypotheek- of aflosvormen?

    Ervaring

    Hebt u ervaring met het afsluiten van een hypotheek?

    Hebt u ervaring met het kiezen van een rentevaste periode?

    Indien Ja, voor welke rentevaste periode(n) hebt u eerder gekozen?

    Hebt u ervaring met het kiezen van een aflossingsvorm?

    Indien Ja, voor welke aflossingsvorm(en) hebt u eerder gekozen?

    Risicobereidheid

    Hoe gaat u een eventuele stijging van de hypotheeklasten opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Hoe gaat u een eventuele hogere restschuld dan voorzien opvangen?

    Hoe gaat u een eventueel verkoopverlies van uw woning opvangen (hypotheek is hoger dan de waarde van uw woning)?

    Overlijden

    Als u alleenstaand bent dan kunt u dit onderdeel overslaan. Ga verder naar het onderdeel Pensioen.

    Doelstellingen

    Aanvrager: Welk netto maandinkomen hebt u, na het overlijden van uw partner, minimaal nodig om financieel rond te kunnen komen? Ga hierbij uit van de huidige woonlasten.

    Aanvrager: Wilt u in de woning blijven wonen na overlijden van uw partner?

    Partner: Welk netto maandinkomen hebt u, na het overlijden van uw partner, minimaal nodig om financieel rond te kunnen komen? Ga hierbij uit van de huidige woonlasten.

    Partner: Wilt u in de woning blijven wonen na overlijden van uw partner?
    Ja, dan wil ik in de woning blijven wonenNee, dan probeer ik de woning zo snel mogelijk te verkopen

    Kennis

    Weet u uit welke inkomstenbronnen u, na het overlijden van uw partner, inkomsten ontvangt?

    Ervaring

    Hebt u ervaring met het afsluiten van een privéregeling op het leven van uw partner?

    Risicobereidheid

    Aanvrager: Hoe gaat u de eventuele terugval in het netto inkomen, na het overlijden van uw partner, opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Partner: Hoe gaat u de eventuele terugval in het netto inkomen, na het overlijden van uw partner, opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Pensioen

    Doelstellingen

    Wat is de door u gewenste pensioenleeftijd?

    Welk netto maandinkomen hebt u vanaf uw pensioendatum nodig om financieel rond te kunnen komen? Ga hierbij uit van de huidige woonlasten.

    Wilt u in de woning blijven wonen als u met pensioen gaat?

    Kennis

    Hoe staat het met uw kennis van uw pensioen?

    Als u een pensioenregeling hebt bij uw werkgever, dan ontvangt u ieder jaar een pensioenoverzicht.
    Wat doet u daarmee?

    Als u dit pensioenoverzicht bestudeert, begrijpt u dan wat er staat?

    Ervaring

    Hebt u ervaring met het afsluiten van een privé pensioenregeling (lijfrente)?

    Risicobereidheid

    Hoe gaat u de eventuele terugval in uw netto inkomen vanaf pensioendatum opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Werkloos

    Doelstellingen

    Welk netto maandinkomen hebt u tijdens de WW-periode minimaal nodig om financieel rond te kunnen komen? Ga hierbij uit van de huidige woonlasten.

    Wilt u in de woning blijven wonen als u werkloos wordt?

    Kennis

    Weet u hoe de hoogte en de duur van de WW-uitkering worden bepaald?

    Ervaring

    Bent u in het verleden wel eens geconfronteerd met de financiële gevolgen van werkloosheid?

    Hebt u ervaring met het afsluiten van privé regelingen om uw inkomen tijdens de ww-periode aan te vullen?

    Risicobereidheid

    Hoe gaat u de eventuele terugval in het netto inkomen tijdens de ww-periode opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Arbeidsongeschiktheid

    Doelstellingen

    Welk netto maandinkomen hebt u, tijdens de periode van arbeidsongeschiktheid, minimaal nodig om financieel rond te kunnen komen? Ga hierbij uit van de huidige woonlasten.

    Wilt u in uw woning blijven wonen als u arbeidsongeschikt raakt?

    Kennis

    Weet u welke wettelijke regelingen er zijn bij arbeidsongeschiktheid?

    Weet u hoe de hoogte en de duur van een arbeidsongeschiktheidsuitkering worden bepaald?

    Ervaring

    Bent u in het verleden wel eens geconfronteerd met de financiële gevolgen van arbeidsongeschiktheid?

    Hebt u ervaring met het afsluiten van privéregelingen voor arbeidsongeschiktheid?

    Risicobereidheid

    Hoe gaat u de eventuele terugval in uw netto inkomen tijdens de periode van arbeidsongeschiktheid opvangen?

    Ik kan en ik ben bereid om in dat geval per maand te bezuinigen (vul bedrag in):

    Tot slot

    Ruimte voor toelichting op bovenstaande vragen: